首页

证券从业考试基础知识|证券从业考试《基础知识》之融资融券业务

【www.cnzealou.com--上海中考】

融资融券业务

(一)融资融券业务资格

根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定,证券公司开展融资融券业务试点必须经中国证监会批准。

2015年1月,中国证监会公布了《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》,进一步明确首批申请试点融资融券业务的证券公司应当具备以下条件:

1.最近6个月净资本均在50亿元以上。

2.最近一次证券公司分类评价为A类。

3.具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券,自有资金占净资本的比例相对较高。

4.已开发完成融资融券业务交易结算系统,并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试。

5.融资融券业务试点实施方案通过了中国证券业协会组织的专业评价。

6.客户交易结算资金第三方存管有效实施,账户开立、管理规范,客户资料完整真实,建立了以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户分类管理和服务体系。

7.中国证监会规定的其他条件。

(二)融资融券业务管理的基本原则

1.依法合规,加强内控,严格防范和控制风险,切实维护客户资产的安全。

2.开展业务需经监管部门批准,不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

3.证券公司向客户融资,应当使用自有资金或者依法筹集的资金;向客户融券,应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。

4.业务实行集中统一管理,业务的决策和主要管理职责应集中在公司总部。融资融券业务的决策与授权体系,原则上按照董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构的架构设立和运行。

5.证券公司应当健全业务隔离制度,确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离。

(三)融资融券业务的账户体系

1.证券公司的账户体系。证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户、信用交易资金交收账户,并以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

2.客户的账户体系。客户申请开展融资融券业务,要在证券公司开立信用证券账户和信用资金台账,在存管银行开立信用资金账户。

(四)客户的申请、征信与选择

首先由客户向公司提出融资融券申请。证券公司应当建立客户选择与授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限。证券公司应当在向客户融资融券前与其签订融资融券合同,并在合同签订前向客户履行告知义务。

(五)融资融券的一般业务

证券公司应当按规定为客户开立实名信用证券账户和实名信用资金账户。证券公司向客户融资融券应当向客户收取一定比例的保证金。

证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与所欠债务的比例。当该比例低于最低维持担保比例时,应当通知客户在一定期限内补缴差额。证券公司应当制定强制平仓的业务规则和程序,强制平仓指令应当由证券公司总部发出。


延伸阅读
生命是一场奇妙的旅行,也像一场没有彩排的演出。《2018年山西省中考作文题目:那天,如果__》由本站小编整理而出,更多资讯尽在本网,请关注!  2018年山西省中考作文题目:那天,如果__    以下是山西2018年全部科目的试题发布入口:[db:cate]
2020-05-17
【导语】本站从全国外经贸单证专业培训考试中心获悉,2018下半年上海单证员成绩查询时间及入口已公布,即日起考生就可以查分了,全国外经贸单证专业考试的合格分数线为60分(单科),具体详情如下:成绩查询时间及方式2018下半年上海单证员成绩已公布,即日起,考生可直接登录全国外经贸单证专业培训考试中心网站[db:cate]
2020-04-25
本站中考网为大家提供2017上海中考满分作文:就这样,埋下一颗种子(二),更多中考作文请关注我们网站的更新!  2017上海中考满分作文:就这样,埋下一颗种子(一)  2017上海中考满分作文:就这样,埋下一颗种子(二)  猜你还喜欢:[db:cate]
2020-04-25
本站高考网为大家提供上海2018高中学业水平合格性考试成绩查询系统,更多高考成绩查询信息请关注我们网站的更新!  上海2018高中学业水平合格性考试成绩查询系统  上海2018高中学业水平合格性考试成绩查询系统:https: www shmeea edu cn page index html[db:cate]
2020-04-12
很多人都去日本留学,但是在日本东京这样一个寸土寸金的城市,租房费用对于留学生来说是一项较大的开支,那么究竟需要多少钱呢?一起和本站小编了解下吧。 2018日本东京租房要多少钱  1 单身大学生支付的房租价位多在5万日元至7万日元之间(78 2%)  平均则是6万3千日元(约合人民币5[db:cate]
2020-04-06
健康证是从事食品餐饮行业的资格证件之一,办理相关证件的介绍信怎么写呢,下面是本站小编为大家整理的:办理健康证介绍信范文,欢迎阅读,仅供参考,更多内容请关注本站(liuxue86 com)。  办理健康证介绍信范文(一)______________:  兹有我单位_________________[db:cate]
2020-04-02
【导语】计划形式是指用文字和指标等形式所表述的组织以及组织内不同部门和不同成员,在未来一定时期内关于行动方向、内容和方式安排的管理事。本文《2018年女工部工作计划》由本站为您整理,仅供参考!   【篇一】  为进一步贯彻区教育工会女职工委员会工作要点精神,学习落实《上海市妇女权益保障法》,《上海市[db:cate]
2020-03-31
参加银行考试的人越来越多,竞争越来越大,本文“2017年上海银行总行金融市场部招聘公告”由本站整理,希望能助大家一臂之力。更多相关信息请关注我们网站的更新!  2017年上海银行总行金融市场部招聘公告  一、岗位名称:票据业务部交易员(三级交易员)  二、岗位职责:  1、负责根据部门经营计划开[db:cate]
2020-03-29
观上海外滩夜景是许多人梦寐以求的事,也有很多游客慕名而去观赏,以下是本站小编整理的上海外滩夜景导游词,欢迎参考,更多详细内容请点击本站查看。  东方明珠高高耸起,一个三角形大支架架在最下面,硕大的圆球顶在三角支架上,五颜六色的彩灯闪动着她那娇人的身躯,而又不接近平凡,使人看着舒服,可爱。再上面是[db:cate]
2020-03-26
重庆为什么简称“渝”?本站小编多方查阅资料后来为大家介绍。  隋时,嘉陵江称渝水,重庆因位于嘉陵江畔而置渝州,故重庆简称“渝”。  1935年,重庆成为中华民国直辖市;  中华人民共和国成立时至1953年,重庆为西南行政大区直辖市;  1953-1954年7月,重庆为中央直辖市;  1997年3[db:cate]
2020-03-25